지방세 감면·부동산 보유세 절세 전략 2025 총정리

지방세 감면·부동산 보유세 절세 전략 2025 총정리

2025년 지방세 제도는 여러 항목이 개편되면서 1주택자·고령자·장기보유자·저가주택 보유자에게 세액 절감 기회가 더 커졌습니다. 특히 보유세(재산세+종부세) 부담을 줄이는 핵심 전략은 감면 요건 + 공정시장가액비율 + 고령자·장기보유 세액공제를 정확히 이해해야만 가능합니다. 아래에서 2025년 기준으로 가장 중요한 감면 제도를 정리합니다.

 

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2025년 지방세 감면 제도 핵심 요약

2025년에는 고령자·장기보유자·1주택자에게 지방세 감면 혜택이 확대되면서 재산세 부담이 줄어드는 구조가 강화되었습니다.

 

지방세 개편 공식자료(기획재정부) → 확인하기

 

● 1주택자 재산세 감면 유지
공시가 6억 이하(시가 약 9억 이하) → 재산세 0~30% 감면

● 고령자·장기보유 공제
만 60세 이상: 20% 공제
만 65세 이상: 30% 공제
만 70세 이상: 40% 공제
10년 이상 장기보유 시 40% 공제
(고령자+장기보유 → 최대 80% 공제 가능)

● 공정시장가액비율 동결
재산세 계산 시 적용되는 비율이 45~60% 수준으로 유지 → 세금 급증 방지

● 저가·소형주택 세제지원
공시가 1억 이하 주택 재산세 감면 유지

부동산 보유세(재산세·종부세) 절세 전략 2025

부동산 보유세는 매년 6~9월 사이 고지되기 때문에 상반기에 미리 절세 전략을 세우는 것이 핵심입니다.

 

2025 재산세·종부세 계산 기준(국토교통부) → 보기

 

● 공시가격 미리 확인
공시가격에 따라 재산세·종부세·건보료 모두 결정됩니다.

● 다주택자의 절세 방법
임대사업자 등록 → 재산세 일부 감면 가능
일시적 2주택·처분기한 확인 중요

● 1주택자 강력 전략
고령자 공제 + 장기보유 공제 → 최대 80% 절세 가능
부부 공동명의 전환 여부 신중 판단

● 건보료 절세
공시가격 상승 시 피부양자 탈락 위험 → 사전 확인 필수

지방세 감면 신청 방법(2025년 기준)

지방세 감면은 대부분 정부24, 위택스, 주민센터에서 신청 가능합니다.

 

위택스 지방세 감면 신청 → 바로가기

 

● 신청기관
정부24(온라인), 위택스, 시청·군청·구청 세무과

● 필요서류
주민등록등본, 가족관계증명서, 보유기간 확인서류, 등기부등본 등

● 처리기간
보통 3~7일 이내 처리

 

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결론

2025년 지방세 감면은 1주택자·고령자·장기보유자에게 특히 유리하도록 설계되어 있습니다.

공시가격을 미리 확인하고, 지방세 감면·공제 제도를 적극 활용하면 보유세 부담을 크게 줄일 수 있습니다.

FAQ

Q1. 고령자·장기보유 공제는 동시에 적용되나요?
네. 두 공제를 모두 적용해 최대 80%까지 가능합니다.

 

Q2. 부부 공동명의가 더 유리한가요?
1주택자는 단독명의가 공제 혜택이 더 큰 경우가 많습니다.

 

Q3. 저가주택 감면은 계속 유지되나요?
네. 공시가 1억 이하 주택은 2025년에도 계속 적용됩니다.

 

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